Qu'est-ce qu'un CFD (Contrats pour la différence) ?
Les CFD (Contracts For Difference) sont des produits financiers très spéculatifs que l'investisseur peut trader dans les deux sens : à la hausse ou à la baisse d'un actif sous-jacent.
Cet actif sous-jacent peut être une action, un ETF, un indice, une cryptomonnaie, un métal comme l'or ou encore une matière première comme le pétrole.
Il existe ainsi des CFDs en trading (comme les devises) et des CFDs en bourse (comme les actions ou les indices).
Dans cet article, vous allez pouvoir découvrir ce qu'est un CFD et nous allons vous donner l'explication du fonctionnement d'un contrat CFD en bourse, comprendre ses avantages, mais aussi ses inconvénients.
Si vous souhaitez savoir ce que signifie CFD en bourse et avoir des exemples, alors lisez cet article jusqu'au bout.
Table des matières
Qu'est-ce qu'un CFD ? Définition
Les CFD ont pour signification Contracts For Difference. Ce sont des produits financiers offrant des opportunités de spéculation sur les mouvements à la hausse ou à la baisse d'un actif sous-jacent, sans nécessité de possession physique de cet actif. Ces contrats dérivés permettent aux investisseurs de prendre des positions sur divers instruments tels que les actions, les ETF, les indices, les cryptomonnaies, les métaux précieux comme l'or, ainsi que les matières premières comme le pétrole. Les CFD se déclinent en deux catégories : le trading de CFD, qui concerne les devises, et le CFD en bourse, qui englobe les actions et les indices.
À la clôture de l'ordre du contrat CFD, la différence entre le prix d'achat et le prix de vente détermine le gain ou la perte moins les frais du courtier CFD.
Chez certains brokers, les CFD n'ont pas d'échéance. Ainsi, le trader pourra conserver son opération ouverte dans le temps.
Note : Le SWAP concerne également les CFD et s'applique à la valeur nominale d'une position de trade ouverte pendant la nuit.
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Comment trader les CFD ? CFD Explications, CFD Fonctionnement
Les CFD, comment ça marche ?
Pour commencer à investir avec les CFD, il suffit d'ouvrir un compte de trading auprès d'un broker (aussi appelé courtier) CFD, comme Admirals.
Vous pouvez ensuite accéder à votre plateforme de trading.
Les CFD sont en effet uniquement proposés par des intermédiaires financiers que sont les brokers. Ces derniers fixent également les tarifs qui ne dépendent pas de l'offre et la demande, contrairement à l'achat d'un actif directement, sans passer par le contrat. Ainsi, les CFD sont des contrats dérivés hors cote.
Sur quel marché les CFDs peuvent être négociés ?
Vous pouvez négocier les CFD sur le Forex pour des devises, mais aussi en Bourse pour des actions et ce, à n'importe quel moment, même en dehors des horaires d'ouverture des places boursières.
Il convient de maîtriser plusieurs notions avant de se lancer dans le trading CFD. Faisons un tour des différents paramètres à prendre en compte lors de l'achat d'un CFD.
Grâce à Admirals, vous avez accès à la plateforme de trading en ligne, mondialement connue : MetaTrader 5.
Vous pouvez la télécharger en cliquant sur la bannière ci-dessous :
L'effet de levier du CFD
Lorsque le trader spécule sur des contrats CFD en bourse ou en Forex, il peut utiliser un effet de levier.
L'effet de levier est un outil financier qui permet de négocier des volumes plus importants à l'achat et à la vente. Ainsi, le trader aura la possibilité de trader des sommes plus importantes que son capital réel, contrairement à un ordre d'achat standard où l'on doit disposer de la somme correspondant à la valeur de l'actif pour en faire l'acquisition. Il est ainsi possible d'accéder à des marchés souvent inaccessibles pour les plus petits investisseurs et de gagner ou perdre des sommes supérieures à son investissement initial.
Par exemple, si vous choisissez un effet de levier de 1:30, cela signifie que vos gains et vos pertes seront multipliés par 30, peu importe votre dépôt initial.
Si votre dépôt initial est de 1000 €, vous pourrez ouvrir une position à 30 x 1000, c'est à dire 30 000 € alors que vous ne disposez que de 10 000 € de fonds propres.
Attention : l'effet de levier multiplie les gains, mais aussi les pertes. Soyez vigilant.
Pour des explications détaillées, vous pouvez consulter notre article sur l'effet de levier.
L'instrument sous-jacent du CFD
Aussi nommé "Symbole", c'est l'actif financier dit "sous-jacent" que vous choisissez d'acheter ou de vendre : une action, un indice, une devise, une cryptomonnaie, une matière première et bien d'autres encore.
Chez Admirals, vous avez accès à plus de 8 000 instruments.
Exemple de CFD : l'action Alstom a pour code ALO. Son CFD a pour code #ALO.
Vous pouvez consulter la liste des actifs proposés ici.
Nombre de lots et taille du contrat CFD
Comme leur nom l'indique, les CFD se négocient par le biais de contrats. Vous devez sélectionner le nombre de lots, qui revient au nombre de contrats achetés. Vous obtiendrez ensuite la taille du contrat, qui correspond au nombre de lots multiplié par la valeur nominale du contrat exprimée en unité standardisée de l'actif sous-jacent. Ainsi, la taille d'un contrat Forex est de 100 000 unités de la devise de base. Pour les autres instruments, veuillez consulter les spécifications des contrats.
Gains et pertes des CFD
Avant de lancer votre ordre d'achat ou de vente, vous pouvez fixer votre stop loss et votre take profit.
Le stop loss permet d’arrêter une transaction automatiquement après avoir un atteint un niveau de pertes financières que vous aurez préalablement défini.
A l'inverse, le take profit permet de côturer une position une fois avoir atteint un niveau de gain prédéfini lui aussi.
Frais des CFD
Les frais dépendent de la politique tarifaire de votre broker. Mais dans la majorité des cas, vous avez deux types de frais :
Pour retrouver les frais Admirals, veuillez consulter la page spécifications des contrats.
Pourquoi trader les CFD ?
Le trading sur CFD permet de spéculer à la hausse ou à la baisse d'un actif sous-jacent. Vous n'avez donc pas à attendre que le marché augmente pour générer des gains.
D'ailleurs, vous pouvez continuer à trader les CFD malgré le fait que la place financière soit fermée.
En effet, les cotations continuent après la clôture des marchés classiques. Vous aurez la capacité à passer un ordre sur le CFD CAC 40 par exemple, en dehors des horaires de la place parisienne.
Grâce aux CFD, vous avez accès à une multitude de marchés financiers, tels que les indices (CFD Indices), les actions, les cryptomonnaies, les matières premières, les métaux précieux et bien d'autres.
L'utilisation de l'effet de levier permet de multiplier vos gains sur les CFD. Attention à utiliser l'effet de levier prudemment.
Enfin, vous n'êtes jamais propriétaire du sous-jacent. Ainsi, la liquidité de l'actif n'est pas une préoccupation pour vous.
Risques des CFD
- Slippage : en cas de forte volatilité, le prix d'achat souhaité par le trader peut être différent du prix d'exécution par le broker. Idem pour le prix de vente.
- L'effet de levier est à double tranchant. Vous pouvez perdre très rapidement votre capital et plus en cas de mauvaise utilisation de l'effet de levier. Soyez prudent.
- Vous n'êtes pas propriétaire du sous-jacent. C'est également un risque puisque vous ne percevrez pas de dividende si l'action en verse.
Mise en garde : les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte d'argent rapidement en raison de l'effet de levier.
Investissez de l'argent seulement si vous êtes en capacité de le faire et ne tradez jamais de l'argent dont vous avez besoin à court terme.
Enfin, afin d'améliorer votre trading sur CFD, formez-vous grâce aux différentes formations Admirals et débutez le trading sur CFD sur un compte démo Admirals afin de comprendre le fonctionnement des CFD sans mettre votre capital en danger.
Et vous, quel est votre avis sur les trades sur CFD en finance ?
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FAQ CFD
Que veut dire CFD en bourse ? C'est quoi les CFD en bourse ?
CFD signifie Contrat for Difference, que nous pouvons traduire par "Contrat pour la différence". Il s'agit d'un instrument financier que l'investisseur peut trader à la hausse ou à la baisse.
Quelle est la définition d'effet de levier ?
L'effet de levier est un outil financier permettant de négocier un volume d'achat plus important à l'achat ou à la vente.
Quel CFD choisir ?
Il existe une multitude de CFD, action, indice, cryptomonnaie, matières premières, métaux, obligations. C'est à vous de choisir le CFD selon vos compétences et votre plan de trading.
Pourquoi éviter les CFD ?
Certains traders trouvent les CFD trop risqués. Le plus important est de bien comprendre le fonctionnement d'un CFD et de se faire son propre avis. Si vous pensez que les CFD sont trop rsiqués, ne les tradez pas.
Références
- Autorité des marchés financiers (AMF)
- Les avantages du trading en CFD face au compte-titres classique (Capital)
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- Les produits à effet de levier (y compris les contrats de différence) sont de nature spéculative et peuvent entraîner des pertes ou des bénéfices. Avant de commencer à trader, assurez-vous de bien comprendre les risques encourus.
