Calcul Effet de Levier Bourse - Explication et Exemples 2024
Apprenez à Calculer et Surtout à Utiliser un Effet de Levier en Bourse
- Utilisez un effet de levier dans votre trading pour augmenter vos capacités d'investissement
- Découvrez nos outils pour une meilleure maîtrise du risque de l'effet de levier
- Calculez et paramétrez automatiquement votre perte maximale en 4 clics
- Calculez et changez votre effet de levier en toute simplicité
Savoir calculer un effet de levier en trading est important, mais pouvoir choisir son niveau de levier et avoir les bons outils pour maîtriser l'impact de l'effet de levier sur les pertes en bourse est ce qui va faire la différence.
Avec Admirals, tradez avec un levier et un logiciel de trading doté d'outils de gestion du risque. Gardez le contrôle sur votre trading tout en profitant d'un effet de levier.
Tradez avec un effet de levier le Forex et les CFD (contrats pour différence) en maitrisant le niveau du levier effectif et les pertes maximales. Pour vous aider à faire cela rapidement, nous allons présenter des exemples de trading avec levier et de calcul de l'effet de levier sur différents marchés financiers.
Définition du Levier en Trading
L'effet de levier en bourse est ce qui permet à un trader de pouvoir augmenter ses capacités financières sur les marchés financiers avec l'aide de son courtier. Le broker va ainsi mettre à la disposition du trader plus d'argent qu'il en a réellement, de sorte qu'il puisse augmenter ses capacités d'investissement, et donc ses gains.
Le revers de la médaille, c'est que le levier va également augmenter les pertes lorsqu'elles se produisent, augmentant les risques sur les marchés.
Comment Fonctionne L'effet de Levier ?
Le fonctionnement de l'effet de levier en bourse se base sur un crédit fourni par le broker, pour que le trader puisse disposer de plus d'argent pour investir. Si le trader choisit d'utiliser du levier, celui-ci commence lorsque le trader ouvre une position et se termine lorsque le trade est clôturé. Tout se fait automatiquement sur simple clic sur un logiciel de trading.
Exemple de Trading Forex avec un Effet de Levier
Un trader avec un levier 1:30 pourra ouvrir des ordres de bourse allant jusqu'à 30 fois sont capital. Explication avec des exemples simples de calcul d'effet de levier et de marge :
Trading Forex avec un Levier 1:30
- Achat de 1 lot (100 000 EUR) de EUR/USD
- Marge nécessaire : 3 333,33 EUR
Source: Calculateur Effet de Levier et Trading, Admirals, réalisé le 14 octobre 2020
Trading Forex Sans Effet de Levier
- Achat 1 lot de EUR/USD
- Marge nécessaire : 100 000 EUR
Un levier forex élevé augmente également significativement les risques.
La somme de 100 000 EUR est nécessaire pour acheter 1 lot forex EUR/USD sans levier, contre 3 333,34 EUR avec un levier 1:30.
De plus, avec Admirals, vous pouvez trader des micro-lots forex de 0,01 lot, c'est à dire des volumes de 1 000 EUR. Avec un effet de levier 1:30, vous pouvez donc trader l'Euro Dollar à partir de 33,34 EUR seulement !
Cliquez sur la bannière ci-dessous pour trader EUR/USD et plein d'autres devises du marché forex.
Exemple de Trading CFD avec un Effet de Levier
Voici des exemples de trading CFD indices avec un effet de levier 1:20 et sans levier.
Trading CFD avec Levier 1:20
- Achat de 1 CFD DAX à 13 000 points
- Marge nécessaire : 650 EUR
Source: Calculateur Effet de Levier et Trading, Admirals, réalisé le 14 octobre 2020
Trading CFD Sans Effet de Levier
- Achat de 1 CFD DAX à 13 000 points
- Marge nécessaire : 13 000 EUR
| ✍ L'effet de levier CFD rend les marchés boursiers beaucoup plus accessibles |
La somme de 13 000 EUR (variable selon le niveau de l'indice) est nécessaire pour acheter l'indice boursier DAX 30 sans levier, contre 650 EUR avec un levier 1:20.
De plus, avec Admirals, vous pouvez trader des mini-lots indices de 0,1 CFD. Avec un effet de levier 1:20, vous pouvez donc trader le DAX 30 à partir de 65 EUR seulement (avec un DAX à 13 000 points). La somme nécessaire baisse si l'indice baisse et inversement.
Sur les autres marchés vous pourrez par exemple trader l'Or à partir de 80,41 EUR (au prix de l'or de 1 900 USD) avec un levier de 1:20, et le Pétrole Brent à partir de 33,9 EUR (pour un prix de baril de 40 USD) avec un effet de levier de 1:10.
Quelle est la Formule de Calcul d'un Effet de Levier Bourse ?
Effet de Levier Bourse = Montant Investi / Capitaux Propres
La méthode de calcul du taux d'effet de levier consiste à diviser le montant investi par les capitaux détenus.
Est-il Important de Calculer son Effet de Levier en Trading ?
Il est important de savoir faire le calcul de son effet de levier car il change d'un investissement à l'autre, selon le capital détenu, mais surtout selon la taille de la position ouverte, ou autrement dit, du montant investit à un certain moment.
Le mode de calcul du taux d'effet de levier permet de relever deux choses :
- Plus l'effet de levier est élevé, plus le montant qu'on peut investir en bourse est élevé, ou que le montant nécessaire est faible.
- Plus le montant qu'on investit à un moment donné est supérieur au montant réellement détenu, plus l'effet de levier est élevé.
De plus, contrairement à ce que beaucoup de traders pensent, le niveau de l'effet de levier n'est pas le même d'un trade à un autre, mais varie selon le montant réellement investit, ou autrement dit selon la taille de la position de trading ou encore le choix de l'instrument. Et c'est là une notion fondamentale dans le trading avec effet de levier.
Exemples de Calcul du Levier Effectif CFD et Interprétation
Voici comment la taille de position peut influencer le niveau de l'effet de levier effectif pour un investisseur qui détient un capital de 10 000 EUR. Nous prenons des exemples de calcul d'effet de levier sur indice DAX 30, dont l'effet de levier maximum pour un trader particulier est de 1:20 :
Achat de 1 CFD DAX à 13 000 points
- Montant investi = 13 000 x 1 = 13 000 EUR (montant réellement investi sur le marché)
- Marge ou capital nécessaire = 13 000 / 20 = 650 EUR
- Effet de Levier Effectif = 13 000 / 10 000 = 1,3
Achat de 5 CFD DAX à 13 000 points
- Montant investi = 13 000 x 5 = 65 000 EUR
- Marge nécessaire = 65 000 / 20 = 3 250 EUR
- Effet de Levier Effectif = 65 000 / 10 000 = 6,5
Achat de 15 CFD DAX à 13 000 points
- Montant investi = 13 000 x 15 = 195 000 EUR
- Capital nécessaire = 195 000 / 20 = 9 750 EUR
- Effet de Levier Effectif = 195 000 / 10 000 = 19,5
Achat de 0,1 CFD DAX à 13 000 points
- Montant investi = 13 000 x 0,1 = 1 300 EUR
- Capital nécessaire = 1 300 / 20 = 65 EUR
- Effet de Levier Effectif = 1 300 / 10 000 = 0,13
Conclusions des exemples de calcul d'effet de levier bourse :
- Même avec un compte de trading avec un effet de levier 20, on peut en réalité trader avec un effet de levier bien inférieur. C'est la différence entre l'effet de levier du compte et l'effet de levier effectif.
- Plus la taille de position ou le montant investi est élevé, plus l'effet de levier effectif est élevé.
- Pour utiliser un effet de levier maximum (20 dans cet exemple), il faut ouvrir une position équivalente à la totalité de son capital détenu.
Exemples de Calcul du Levier Forex et Explication
Le calcul de l'effet de levier forex suit le même mode de calcul, mais le montant investi ne dépend pas du cours de bourse, mais de la taille des lots. Ces exemples se basent sur un compte de trading de 10 000 EUR, avec un levier forex maximum de 1:30.
Achat de 1 lot (100 000 EUR) de EUR/USD
- Montant investi = 100 000 x 1 = 100 000 EUR
- Marge nécessaire = 100 000 / 30 = 3 333,34 EUR
- Effet de Levier Effectif = 100 000 / 10 000 = 10
Achat de 5 lots (500 000 EUR ) de EUR/USD
- Montant investi = 100 000 x 5 = 500 000 EUR
- Marge nécessaire = 500 000 / 30 = 16 666,67 EUR
- Effet de Levier Effectif = 500 000 / 10 000 = 50
Achat de 0,1 lot (10 000 EUR) de EUR/USD
- Montant investi = 100 000 x 0,1 = 10 000 EUR
- Marge nécessaire = 10 000 / 30 = 333,34 EUR
- Effet de Levier Effectif = 10 000 / 10 000 = 1
Achat de 0,01 lot (1 000 EUR) de EUR/USD
- Montant investi = 100 000 x 0,01 = 1 000 EUR
- Marge nécessaire = 1 000 / 30 = 33,34 EUR
- Effet de Levier Effectif = 1 000 / 10 000 = 0,1
Conclusions des exemples de calcul d'effet de levier forex :
- En adaptant la taille du trade, on peut ouvrir une position sans effet de levier effectif, tout en profitant de la réduction de la marge nécessaire du levier du broker. Pour cela, il suffit de choisir le montant de lots correspondant au montant du capital détenu. Soit 0,1 lot (10 000 EUR) dans cet exemple.
- Avec les mini et micro lots d'Admirals, l'effet de levier peut même être inférieur à 1. Dans ce cas, le trading sur marge avec effet de levier peut même devenir moins risqué que le trading sans aucun levier.
L'Effet de Levier en Trading est-il Vraiment Risqué ?
Oui, si on ne le maîtrise pas. Non, si on sait le gérer. Le trading avec effet de levier comporte des risques, mais vous pouvez réduire considérablement le risque de pertes importantes en utilisant de plus petites positions et en adaptant un bon money management.
Quelle est l'Utilité d'un Effet de Levier Elevé ?
Le trading avec effet de levier donne l'avantage de pouvoir n'utiliser qu'une fraction de son capital pour investir. Les traders avancés ne cherchent pas un effet de levier élevé pour investir des montants faramineux en bourse, mais surtout pour réduire le montant nécessaire pour un trade.
Bien évidemment, ne pas avoir suffisamment d'expérience pour gérer les risques de perte, peut rendre l'effet de levier extrêmement risqué. C'est le principal inconvénient du trading avec levier.
Effet de Levier et Gestion du Risque de Perte
Pour réduire les risques d'importantes pertes dans le trading à effet de levier, il convient de réduire la taille de position, soit le montant investi par trade. En effet, l'effet de levier d'un compte de trading réduit le capital nécessaire pour investir (montant divisé par le levier du compte), mais le trader peut gérer lui-même le niveau de l'effet de levier effectif en augmentant ou diminuant la taille de la position.
Ainsi le calcul de l'effet de levier peut devenir secondaire.
Comment Calculer et Limiter les Pertes dans le Trading avec Effet de Levier ?
Pour connaitre la perte potentielle d'un trade, il faut calculer la valeur du point et la multiplier par la distance du stop loss. Ainsi, on trouve le montant maximum risqué sur un trade. Il convient ensuite de limiter ce montant de risque de perte à un petit pourcentage du capital total.
Avant de commencer les explications et les exemples, téléchargez d'abord MetaTrader 5 et l'Edition Suprême pour avoir les outils de trading nécessaires entre vos mains.
- Une fois MetaTrader 5 et l'Edition Suprême installés, dans cet ordre, ouvrez votre plateforme de trading
- Allez dans "Voir" puis "Navigateur"
- Déployez "Expert Consultants"
- Puis double-cliquez sur "Mini Terminal" et confirmez avec "OK"
Cela va vous ouvrir le Mini Terminal, comme sur le graphique ci-dessous.
Source : MetaTrader 5 Edition Suprême, réalisé le 20 janvier 2023
Vous pouvez cliquer sur le bouton marron le plus a gauche en haut à droite du Mini Terminal pour l'agrandir, et faire apparaitre le "Calcul de la taille du lot" comme ceci.
Source : MetaTrader 5 Edition Suprême, réalisé le 20 janvier 2023
Pour calculer et limiter la perte maximale d'un trade il faut :
- Entrer la distance en points (pips) du stop loss que vous comptez mettre
- Entrer le pourcentage de perte maximale par rapport aux fonds propres. Généralement les traders limitent la perte maximale à 1%-5% des fonds propres
- Le montant de la perte en euros s'affiche
- Cliquer sur "Paramétrer les lots" pour paramétrer les lots et le stop loss dans le Mini Terminal
- Cliquer sur Achat ou Vente pour ouvrir une position avec ces paramètres
Exemple de Calcul de la Perte Maximale d'un Trade
Dans l'exemple de l'image ci-dessous, nous paramétrons le stop loss à 25 pips, et limitons la perte maximale à 1% des fonds propres.
Source : MetaTrader 5 Edition Suprême, réalisé le 20 janvier 2023
Sachez que vous pouvez aussi cliquer sur "Lots" en haut du Mini Terminal tout en maintenant la touche "Ctrl" de vos clavier enfoncée pour afficher une fenêtre qui propose les mêmes réglages.
Conclusion
Savoir faire un calcul d'effet de levier est important, car le levier effectif utilisé dans un trade n'est pas forcément le levier maximum proposé par le broker. Ce dernier est surtout très utile pour accéder à des marchés financiers où d'importants capitaux sont nécessaires.
Mais lorsqu'il s'agit de gestion du risque de perte, c'est le calcul de l'effet de levier effectif qui compte, et les exemples de calcul plus haut vous ont montré comment le faire. Plus il sera élevé, plus le trade sera risqué.
En cas de recours à l'effet de levier, il convient de gérer le risque de manière appropriée, en utilisant le stop loss et en calculant la perte maximale pour une taille de position donnée ou un niveau de levier effectif.
Pour ces calculs plus complexes et plus avancés, mais qui réduisent sensiblement les risques de perte en trading, Admirals met à votre disposition des outils de trading avancés, comme la plateforme MetaTrader 5 Edition Suprême.
Cliquez sur le bouton ci-dessous pour vous inscrire et commencer le trading à effet de levier avec des outils avancés.
Formation Trader
A propos Admirals
En tant que broker régulé, Admirals vous fournit un accès aux plateformes de trading parmi les plus utilisées dans le monde. Avec nous, vous pouvez trader les CFD, les actions et les ETF. Voici un récapitulatif Pourquoi Trader avec Admirals !
Références
