Investir sur les ETFs en Bourse

Nous allons voir ensemble ce qu'est un ETF, comment il fonctionne, pourquoi et comment acheter des ETFs en Bourse mais aussi quelques exemples d'ETFs pour que vous fassiez votre propre choix.

Je veux investir dans des ETF

ETF Définition

ETF vient de l'anglais Exchange Traded Fund et se traduit par Fonds négocié en Bourse. Il s'agit d'un instrument financier de type produit dérivé. Il consiste en un panier d'actions regroupées ensemble car elles appartiennent au même secteur, qu'il soit géographique (les actions viennent d'entreprises d'un même pays ou d'une même zone du monde) ou économique (les entreprises sont spécialisées dans le même type d'activité ou bien ont la même taille).

Ainsi, contrairement à un fonds mutuel ou fonds d'investissement, l'ETF est côté en Bourse. Il est émis par des société de gestion agréées.

Comment fonctionnent les ETFs ?

Les ETFs sont aussi appelés des trackers. En effet, leur fonctionnement est destiné à répliquer la tendance de leurs produits dérivés et donc parfois de leur secteur.

Par exemple, les ETFs peuvent être des fonds indiciels, ce qui signifie qu'ils répliquent l'évolution d'un indice boursier et reflètent sa performance. Voyons plus en détails comment la réplication est mise en place à travers les deux types d'ETFs existants.

ETF synthétique

Les ETFs à réplication synthétique sont très pratiqués en Europe. Ils répliquent partiellement la performance du sous-jacent. Premièrement, le gérant n'achète pas tout le panier d'actions ou de titres qui composent l'indice de référence. Deuxièmement, il existe une contrepartie sous forme de contrat à terme envers une entité financière pour refléter au mieux l'évolution de l'ETF et celle de l'indice de référence. Si cette contrepartie est absente, la mise en garde est de mise en raison d'une baisse plus importante sensible de la valeur de l'ETF par rapport au marché.

ETF physique

Les ETF à réplication physique sont plus couramment utilisés aux États-Unis. Ils contiennent des actions ou des titres qui composent l'indice de référence (CAC 40, DAX, S&P 500, etc). Vous aurez l'assurance qu'ils répliquent presque exactement la performance du sous-jacent.

Différences entre les ETFs et les autres instruments

L'ETF est une classe d'actif comparable aux produits dérivés comme les CFD (Contrat For Difference) mais il peut contenir des actions. Il peut être parfois compliqué de bien distinguer les différents instruments financiers, en particulier quand on débute en Bourse.

ETF vs CFD

Il y a trois différences principales entre l'ETF et le CFD. En achetant un CFD, vous spéculez à la hausse et à la baisse des titres mais sans jamais posséder les actifs tandis qu'avec un ETF, vous possédez une infime partie de nombreuses actions. Notez qu'il existe des CFD adossés à des ETFs, mais pas l'inverse.

ETF vs Actions

La différence entre ETF et actions est qu'un ETF est un ensemble d'actions. Cela signifie qu'investir dans un ETF revient à investir dans plusieurs dizaines (voire centaines) d'entreprises à la fois tandis qu'investir dans une action implique d'acheter des actions de chaque entreprise individuellement.

Avantages ETF

• Diversification du portefeuille : la multitude d'actions contenues dans l'ETF permet de varier les entreprises et de diluer les risques associés aux fluctuations du marché.
• Stratégie de gestion passive de l'investissement : acheter un ETF permet d'avoir un panier d'actions déjà sélectionnées et représentatives d'un secteur ou d'un indice sans avoir à faire la recherche soi-même.
• Moins de transactions : investir dans un ETF requiert un seul ordre ordre d'achat pour toutes les entreprises du fonds, contre un ordre d'achat pour chaque action une par une pour les actions traditionnelles. Les frais sont donc moins importants.
• En France, certains ETFs peuvent être éligibles au PEA (Plan d'épargne en actions), qui offre une fiscalité avantageuse.

Risques ETF

• Illusion de l'absence du risque sous prétexte qu'investir sur un ETF ne nécessite pas un effort de gestion et d'analyse
• Les ETFs ne permettent pas toujours de profiter de dividendes, le rendement est donc parfois inférieur.
• Tracking error (volatilité de l'écart de performance entre l'actif sous-jacent et l'ETF) variable en fonction de la nature et la liquidité de l'actif sous-jacent
• Risque de défaillance financière de l'émetteur

Comment choisir un ETF ?

Voici quelques exemples d'ETFs. Cette liste n'est pas exhaustive. Vous pouvez ensuite choisir des ETFs et faire vos propres recherches en fonction de vos goûts, vos intérêts et votre stratégie. Vous pouvez aussi compléter vos recherches en consultant la liste des instruments proposés par Admirals. Vous avez la possibilité de les filtrer par pays ou place boursière et par secteur d'activité (matières premières, finance, santé, technologie, etc.).

ETF français

• Lyxor CAC 40 DR UCITS ETF - Dist (CAC)
• LYXOR DAILY LEVERAGE CAC 40 UCITS ETF (LVC)
• iShares MSCI France ETF CFD (#EWQ) (il s'agit d'un CFD sur ETF)

Indices boursiers

• Amundi Euro Stoxx 50 UCITS ETF CFD (#C50), un CFD sur ETF pour la zone euro
• iShares core DAX ETF CFD (EXS1), un ETF du GERMANY 40
• iShares China Large-Cap ETF CFD (#FXI), un CFD sur ETF pour la Bourse chinoise

ETF Monde

Les ETFs Monde ou ETFs World sont des ETFs adossés sur l'indice MSCI World, composé de plus de 1500 actions provenant de 23 pays développés différents.

• AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF (CW8.FR)

Matières premières (hors énergie)

• Sprott Physical Gold ETF CFD (PHYS), un ETF sur l'or physique
• VanEck Vectors Gold Mines ETF CFD (#GDX), un ETF sur les mines d'or ou entreprises aurifères (il s'agit d'un CFD)
• Ishares Silver Trust ETF CFD (#SLV), un ETF sur l'argent (il s'agit d'un CFD)
• Global X Lithium & Battery Tech ETF CFD (#LIT), un ETF sur le lithium (il s'agit d'un CFD)

Pétrole et gaz

• iShares STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF (EXH1)
• L&G Gold Mining UCITS ETF (AUCO)
• L&G All Commodities UCITS ETF (BCOM.UK)
• Amundi Bloomberg Equal-weight Commodity ex-Agriculture UCITS ETF (LYTR.DE) 

Comment investir dans des ETFs ?

Pour vous lancer, Admirals vous permet d'acheter des ETFs sur une quinzaine de places financières mondiales avec des cotations en temps réel, des frais compétitifs.

Pour y accéder, l'ouverture d'un compte dépôt Invest.MT5 est nécessaire. Après avoir suivi les instructions, vous bénéficiez des outils d'analyse technique, du calendrier économique, des dernières informations financières en temps réel après avoir téléchargé la plateforme de votre choix.

Sachez que l'ETF trading est également possible grâce aux CFD, qui vous permettent de spéculer la hausse et à la baisse sur le cours d'un ETF. Pour cela, vous pouvez ouvrir un compte Trade.MT5.

Frais ETF

Lorsqu'on achète un ETF, il existe des frais à rajouter sur le montant initial. Chez un broker en ligne, il y a les frais de courtage qui sont prélevés directement à l'achat et à la vente. Du côté de l'émetteur de l'ETF, l'investisseur verra ses performances déduites des frais de gestion.

Pensez à consulter la Spécification des contrats pour voir les conditions de chaque ETF ou CFD d'ETF.

Conclusion

Les ETFs sont une option possible pour diversifier son portefeuille en investissant dans un ensemble d'entreprises issues d'un même secteur d'activité, d'une même zone géographique, ou pour suivre l'évolution d'un indice boursier. C'est une manière de faire d'une pierre deux coups car vous n'avez pas à investir dans chaque entreprise individuellement et vous limitez vos transactions.

Néanmoins, l'investissement passif a des limites : vous n'avez pas de visibilité totale sur votre gestion, ce qui peut être une contrariété en moins (en particulier pour les débutants) mais vous ne vous impliquez pas à 100 % dans votre stratégie car le risque est de vous dispenser de votre propre analyse fondamentale et analyse technique, qui restent impératives.

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