Řízení rizika pro obchodování Forexu a CFD

Zjistěte, jak je pro úspěšné obchodování na Forexu a CFD důležité správné řízení rizik.

Forex i rozdílové smlouvy (CFD) se obchodují s využitím pákového efektu, který obchodníkům umožňuje přístup k větším pozicím za menší počáteční vklad. Pákový efekt sice umožňuje obchodníkům zvětšit jejich potenciální zisky, ale stejně tak zvětšuje i potenciální ztráty, a tudíž výrazně zvyšuje rizika spojená s obchodováním.

Kromě pákového efektu existuje mnoho dalších rizik obchodování na Forexu a CFD. Existují však také různé kroky, které mohou obchodníci podniknout, aby tato rizika co nejvíce minimalizovali. V tomto článku vás provedeme základy řízení rizik při obchodování na Forexu a CFD - ukážeme vám nejen jeho důležitost, ale také praktické způsoby, jak můžete při svém obchodování implementovat strategie řízení rizik na Forexu.

Než začnete obchodovat Forex nebo CFD na živých trzích, doporučujeme následující:

• Chcete-li se dozvědět více o řízení rizik na Forexu a CFD, přečtěte si celou tuto příručku.
• Trénujte obchodování na bezrizikovém demo účtu
• Prozkoumejte sekci Vzdělávání na našich webových stránkách, abyste se o obchodování dozvěděli co nejvíce.

Co je to řízení rizik?

Obecná obchodní rizika

Při obchodování jsou samozřejmě příležitosti k zisku spojeny s riziky. Řízení rizik na forexu spočívá v identifikaci těchto rizik ve snaze minimalizovat je a co nejvíce se tak chránit před nevýhodami obchodování.

Proto můžeme identifikovat čtyři klíčové fáze každé strategie řízení obchodních rizik:

• Identifikujte rizika;
• Analyzujte tato rizika;
• Najděte řešení, jak tato rizika minimalizovat;
• Důsledně spravujte a aplikujte tato řešení na své obchodování.

Vytvoření a implementace správné strategie řízení rizik je zásadní, pokud doufáte, že budete na forexovém trhu úspěšní.

Pákový efekt

Pákový efekt je jedním z největších lákadel obchodování na Forexu a CFD a je snadné pochopit proč. Při zodpovědném používání je pákový efekt neuvěřitelně užitečným nástrojem, který obchodníkům umožňuje zvětšit jejich potenciální zisk. Jak jsme však poznamenali na začátku, tento zvětšující efekt se vztahuje také na potenciální ztráty, a proto by se pákový efekt měl vždy používat s opatrností.

Příklad fungování pákového efektu: pokud máte obchodní účet s pákovým efektem 1:100, znamená to, že můžete otevřít pozici v hodnotě 10 000 USD s marží pouhých 100 USD. Jinými slovy, za každý 1 dolar na vašem obchodním účtu můžete získat přístup k forexové pozici ve výši 100 dolarů.

Čím vyšší pákový efekt použijete, tím menší marži potřebujete na účtu k otevření pozice a tím rychleji získáte zisk nebo ztratíte kapitál. Obchodníci, zejména začátečníci, by si měli před zahájením obchodování dobře rozmyslet, jaká úroveň pákového efektu jim vyhovuje.

Nepřesné ohodnocení trhu

Forexové trhy a trhy CFD podléhají neustálým cenovým pohybům. Navíc každý příkaz, který obchodníci zadají, začíná v záporných hodnotách kvůli spreadu (rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou).

Vzhledem k tomu není divu, že váš odhad trhu nebude vždy správný. Někdy přijdete o obchody, a tedy i o kapitál.

Výši ztráty však můžete kontrolovat tak, že pro každý obchod vždy nastavíte stop loss na maximální přijatelnou ztrátu. Nicméně mějte na paměti, že příliš úzké nastavení stop loss může vést k uzavření vašeho příkazu v důsledku minimálního pohybu trhu.

Nezapomeňte, že ne každý obchod vede k zisku.

Velké tržní pohyby

Trh je neustále ovlivňován zprávami, názory, trendy a politickými rozhodnutími, přičemž ceny často reagují v řádu milisekund. Dva příklady událostí, které mohou ovlivnit trh:

• Centrální banka oznámí zásadní rozhodnutí o úrokových sazbách, což může během několika sekund způsobit mezery v cenovém grafu.
• Profesionální hráč na trhu využívá velké finanční prostředky k záměrnému vyvolání výrazného posunu na určitém trhu.

I když aktivně sledujete trh, není možné znát každou změnu dříve, než k ní dojde. Proto, jak jsme zmínili v předchozí části, vždy, nastavte stop loss, který za vás obchod automaticky uzavře, když je to nutné.

Pamatujte, že stop loss vám nepomůže zcela se vyhnout ztrátě, ale pomůže ji minimalizovat.

Tržní gapy

Tržní mezery jsou významné změny ceny, které se v cenovém grafu projevují jako mezery v ceně. Obvykle k nim dochází, když je trh uzavřen, ale otevřené trhy mohou také reagovat na neočekávané zprávy takovým způsobem, že způsobí uzavření obchodních příkazů daleko od požadované hranice.

Proč je to důležité? Protože i automatické mechanismy, jako je stop loss, mohou provádět příkazy pouze při nejbližší dostupné kotaci. Nejlépe to ilustruje příklad.

Níže uvedený graf měnového páru GBP/USD ukazuje neobvykle velkou mezeru těsně po víkendu v únoru 2022. Uvnitř mezery nejsou žádné ceny, což znamená, že pokud by byl v této mezeře umístěn stop loss, nebylo by možné, aby byl aktivován před další dostupnou tržní cenou.

Zdroj: Admirals MetaTrader 5 - GBPUSD M15 Graf. Rozsah dat: 24. února 2022 - 28. února 2022. Datum zachycení: 5. srpna 2022. Upozornění: minulá výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků.

Nástroje pro řízení rizik

Stop loss - znejte své hranice

Výběr "správného" stop lossu je téma, které se probírá v nesčetných článcích a zprávách, ale pravdou je, že neexistuje žádné zlaté pravidlo pro všechny obchodníky nebo všechny obchody. Musíte zvolit vhodný stop loss pro vás a váš obchod. Zde je několik otázek, které byste měli při tomto rozhodování zvážit:

• Jaký je časový rámec obchodu?
• Jaká je cílová cena a kdy očekáváte, že jí dosáhnete?
• Jaká je hodnota vašeho účtu a aktuální zůstatek?
• Máte již nějaké volné pozice?
• Odpovídá velikost vašeho příkazu velikosti vašeho účtu, zůstatku na účtu, časovému rámci a aktuální situaci na trhu?
• Jaká je obecná nálada na trhu (např. volatilita, nervozita, očekávání dalších zpráv)?
• Jak dlouho bude tento trh otevřený? Blíží se víkend, nebo je trh přes noc zavřený?

Protože neexistuje žádné obecné pravidlo pro limit stop loss, doporučujeme experimentovat na bezplatném demo účtu, abyste zjistili, co vám nejlépe vyhovuje, aniž byste riskovali kapitál. Na bezrizikovém demo účtu můžete trénovat obchodování a testovat různé příkazy stop loss na různých místech v různých scénářích.

Na trzích Forex a CFD se mohou cenové nabídky rychle měnit, zejména když na trhu panuje nejistota nebo volatilita. Inteligentně umístěný stop loss obvykle reaguje mnohem rychleji, než by to dokázal člověk, což z něj dělá jeden z nejdůležitějších nástrojů řízení obchodních rizik.

Objem obchodu

Je důležité si uvědomit, že některé z vašich obchodů povedou ke ztrátám. To je naprosto normální, ani ti nejúspěšnější obchodníci na světě nezískají z každého obchodu.

Proto je důležité, abyste se nikdy příliš neupínali k jednomu obchodu, bez ohledu na to, jak moc si myslíte, že jste si jisti jeho výsledkem.

Volba finanční páky

O pákovém efektu a jeho možných výhodách a nevýhodách jsme již hovořili. Podstatou je, že volba příliš vysoké páky může výrazně zvýšit vaše riziko. To může mít za následek, že vaše obchodní výsledky budou zničeny několika negativními obchody.

Než začnete obchodovat, dobře si rozmyslete, s jakou úrovní pákového efektu se cítíte dobře. Stejně jako v případě stop lossů neexistuje správná odpověď na otázku, jaká úroveň pákového efektu je nejlepší, protože to závisí zcela na konkrétním obchodníkovi.

Vezměte prosím na vědomí, že existují předdefinované úrovně pákového efektu; obchodníci si nemohou náhodně vybrat úroveň pákového efektu.

Ujistěte se, že jste si vybrali takovou úroveň pákového efektu, která je pro vás ta správná.

Vnější faktory

Nezapomeňte ve svých strategiích řízení rizik na Forexu zohlednit vnější faktory. Existuje řada příkladů faktorů, které nemůžete ovlivnit a které mohou narušit vaše obchodování, jako např:

• výpadky proudu a/nebo internetového připojení
• odvedení pozornosti prací v denním zaměstnání.

Služby s přidanou hodnotou

Možná již víte, že Admirals již léta poskytuje svým klientům oceňovaný přístup na finanční trhy, ale věděli jste, že poskytujeme také bezpečnostní opatření a nástroje pro řízení rizik na Forexu bez dalších nákladů?

Dívejte se z větší perspektivy

Trhy Forex a CFD nabízejí mnoho příležitostí k zisku jak na dlouhých, tak na krátkých pozicích. Nezapomeňte však, že mohou přinést i velké ztráty, pokud nepraktikujete efektivní řízení obchodních rizik.

Identifikace vašich slabých stránek a jejich správné řízení vám může pomoci omezit vaše ztráty, protože i kdybyste 9 z 10 případů dosáhli zisku, stačí jedna ztráta, abyste všechny tyto zisky okamžitě odstranili.

Víme, že psychologické faktory spojené s prohranými obchody mohou být pro začátečníky skličující, ale je důležité pochopit, že prohra je součástí celkové zkušenosti s obchodováním. Místo toho, abyste se těmito ztrátami zabývali, měli byste se zamyslet nad tím, jaká ponaučení si z nich můžete vzít. Před uskutečněním prvního živého obchodu je zásadní pochopit:

• Ztráty jsou nevyhnutelné
• Jak psychicky zvládnout ztráty ještě předtím, než se objeví.

Tento článek slouží jako přehled řízení obchodních rizik a nabízí vysvětlení spolu s užitečnými protiopatřeními pro obecná rizika obchodování na Forexu a CFD. Admirals však neposkytuje investiční nebo finanční poradenství, proto:

• Využijte tyto základní informace ke zlepšení osobního řízení rizik.
• Mějte na paměti, že tyto informace vám pomohou pouze omezit rizika - nelze je zcela odstranit.

Zdokonalení vhodných strategií řízení obchodních rizik a jejich důsledné uplatňování může výrazně zlepšit poměr zisku a ztráty pro úspěšné obchodování.