Manajemen Risiko untuk trading Forex dan CFD

Pelajari tentang pentingnya manajemen risiko yang baik untuk trading Forex dan CFD yang sukses.

Trading Forex dan Contract for Difference (CFD) menggunakan leverage memungkinkan trader untuk mengakses posisi yang lebih besar dengan setoran awal yang lebih kecil. Sementara leverage memunkinkan trader untuk memperbesar potensi keuntungan mereka, ia juga memperbesar poetensi kerugian, dan akibatnya, meningkatkan risiko yang terkait dengan trading.

Selain leverage, ada banyak risiko lain terkait trading Forex dan CFD. Namun, ada juga berbagai langkah yang dapat diambil trader untuk meminimalkan risiko. Dalam artikel ini, kami akan memandu Anda memahami dasar-dasar manajemen risiko dalam trading Forex dan CFD - mendemonstrasikan, tidak hanya pentingnya, tetapi juga cara praktis di mana Anda dapat menerapkan strategi manajemen risiko Forex dalam trading Anda.

Sebelum Anda mulai trading Forex dan CFD di pasar live, kami sarankan beberapa hal berikut:

• Baca seluruh panduan ini untuk mempelajari selengkapnya tentang manajemen risiko Forex dan CFD
• Berlatih trading di akun demo bebas risiko
• Jelajahi bagian Edukasi di situs web kami untuk sebanyak mungkin belajar tentang trading

Apa yang dimaksud dengan manajemen risiko?

Risiko trading umum

Umumnya, saat berbicara tentang trading, peluang keuntungan datang bersamaan dengan risiko terkait. Manajemen risiko Forex adalah tentang mengidentifikasi risiko ini dalam upaya meminimalkannya dan dengan begitu, sebisa mungkin melindungi diri Anda dari sisi negatif trading.

Oleh karena itu, kita dapat mengidentifikasi empat tahap utama dalam setiap strategi manajemen risiko trading:

• Kenali risiko;
• Analisa risiko tersebut;
• Cari solusi untuk mengurangi risiko;
• Secara konsisten mengelola dan menerapkan solusi tersebut dalam trading Anda.

Jika Anda ingin sukses di pasar Forex, penting untuk menciptakan dan menerapkan strategi manajemen risiko yang baik.

Efek leverage

Leverage adalah salah satu daya tarik terbesar dari trading Forex dan CFD, dan mudah dimengerti mengapa demikian. Saat digunakan dengan benar, leverage merupakan alat yang sangat berguna, yang memungkinkan trader untuk memperbesar potensi keuntungan mereka. Namun, seperti yang telah kita tekankan di awal, efek perbesaran ini juga berlaku bagi potensi kerugian dan, oleh karena itu, leverage harus selalu digunakan dengan hati-hati.

Contoh bagaimana leverage bekerja, jika Anda memiliki akun trading dengan leverage 1:100, ini berarti Anda dapat membuka posisi senilai $10.000 dengan margin hanya $100. Dengan kata lain, dari setiap $1 di akun trading Anda, Anda dapat mengakses posisi Forex senilai $100.

Semakin besar leverage, semakin sedikit margin yang Anda perlukan di akun Anda untuk membuka posisi dan semakin cepat Anda akan meraih keuntungan atau kehilangan modal Anda. Trader, khususnya pemula, harus berpikir dengan hati-hari tentang di tingkat leverage manakah mereka merasa nyaman sebelum mereka mulai trading.

Penilaian pasar yang tidak akurat

Pasar Forex dan CFD tunduk pada pergerakan harga yang konstan. Selanjutnya, setiap order yang ditempatkan oleh trader di mulai di wilayah negatif karena adanya spread (selisih antara harga bid dan ask).

Ingatlah bahwa tidak setiap trade akan menghasilkan profit.

Namun, berapa banyak yang bisa Anda kehilangan dapat dikendalikan dengan selalu menetapkan stop loss pada kerugian yang dapat Anda terima untuk setiap trading. Meskipun begitu, perlu diingat bahwa menetapkan stop loss terlalu sempit dapat menyebabkan order Anda ditutup dikarenakan pergerakan pasar yang minimal.

Ingat, tidak setiap trading akan menghasilkan keuntungan.

Pergerakan pasar yang cepat

Pasar selalu dipengaruhi oleh berita, opini, tren, dan keputusan politik, dengan harga yang sering kali bereaksi dalam milidetik. Berikut adalah dua contoh persitiwa yang berpotensi mempengaruhi pasar:

• Bank sentral mengumumkan keputusan suku bunga utama, yang dapat menyebabkan gap pada grafik harga dalam hitungan detik.
• Pemain pasar profesional menggunakan dana yang sangat besar untuk dengan sengaja menimbulkan pergerakan yang signifikan di pasar tertentu.

Bahkan jika Anda secara aktif memperhatikan pasar, tidak mungkin mengetahui setiap perubahan sebelum ia terjadi. Oleh karena itu, seperti yang telah kami sebutkan di bagian sebelumnya, tetapkan stop loss untuk secara otomatis menutup trading untuk Anda kapan pun diperlukan.

Ingat, stop loss tidak Anda membantu Anda untuk sepenuhnya menghindari kerugian, tetapi ia akan membantu memimalkannya.

Gap pasar

Gap pasar adalah perubahan harga yang signifikan yang muncul pada grafik harga sebagai gap di harga. Mereka biasanya terjadi ketika pasar ditutup, tetapi saat pasar buka, ia juga dapat bereaksi terhadap berita yang tidak terduga dan dapat mengakibatkan order trading tutup jauh dari batas yang diinginkan.

Jadi, mengapa ini penting? Karena bahkan dengan mekanisme otomatis seperti stop loss,ia hanya dapat mengeksekusi order pada kutipan yang tersedia berikutnya. Hal ini lebih jelas digambarkan dengan contoh.

Grafik GBP/USD di bawah ini menunjukkan gap besar yang tidak biasa setelah akhir pekan pada bulan Februari 2022. Tidak ada harga dalam gap, artinya bahwa jika ada stop loss yang ditempatkan dalam gap, tidak akan mungkin baginya untuk terpicu sebelum harga pasar berikutnya tersedia.

Sumber: Admirals MetaTrader 5– Grafik M15 GBPUSD. Rentang waktu: 24 Februari 2022 – 28 Februari 2022. Tanggal Diambil: 5 Agustus 2022. Harap dicatat bahwa kinerja masa lalu bukanlah indikator yang dapat diandalkan untuk hasil di masa depan.

Perangkat Manajemen Risiko

Stop loss - kenali batas Anda

Cara memilih stop loss yang tepat telah dibahas di banyak artikel dan laporan, tapi kenyataannya tidak ada aturan baku bagi semua trader atau trading. Anda perlu memilih stop loss yang tepat untuk Anda dan trading Anda. Berikut adalah beberapa pertanyaan yang harus Anda pertimbangkan ketika membuat keputusan ini:

• Seberapa panjang kerangka waktu trading?
• Berapa target harga dan kapan Anda berharap untuk mencapainya?
• Berapa ukuran dan saldo akun Anda saat ini?
• Apakah Anda sudah memiliki posisi terbuka?
• Apakah besar order Anda sesuai dengan ukuran akun, saldo akun, kerangka waktu Anda, dan situasi pasar saat ini?
• Bagaimana sentimen pasar secara umum (misal: volatil, gelisah, menunggu rilis berita)?
• Berapa lama pasar ini akan terbuka? Apakah akhir pekan akan segera datang atau apakah pasar ditutup semalaman?

Karena tidak ada aturan umum untuk limit stop loss, kami menyarankan bereksperimen di akun demo gratis untuk mengetahui apa yang terbaik untuk Anda tanpa mempertaruhkan modal apa pun. Pada akun demo bebas risiko, Anda dapat berlatih trading dan menguji berbagai stop loss order di tempat yang berbeda dengan skenario yang berbeda,.

Di pasar Forex dan CFD, kutipan harga dapat bergerak dengan cepat, khususnya ketika ada ketidakpastian atau volatilitas di pasar. Stop loss yang ditempatkan secara cerdas biasanya bereaksi lebih cepat daripada manusia, menjadikannya salah satu alat manajemen risiko yang paling penting untuk trading Anda.

Besar order

Penting untuk dimengerti bahwa beberapa trading Anda akan berujung pada kerugian. Ini sangatlah normal. bahkan trader paling sukses dunia pun tidak meraih keuntungan dari setiap trading yang ia lakukan.

Oleh karena itu, penting untuk tidak pernah mengeskpos diri Anda secara berlebihan ke trading mana pun, terlepas dari seberapa yakin Anda berpikir tentang hasilnya.

Memilih leverage

Kita telah membahas tentang leverage serta kelebihan dan kekurangannya. Intinya adalah bahwa memilih leverage yang terlalu tinggi bagi Anda dapat sangat meningkatkan risiko Anda. Ini dapat mengakibatkan hasil trading Anda yang dirusak oleh beberapa trading negatif.

Pikirkan dengan hati-hati tentang tingkat leverage yang membuat Anda merasa nyaman sebelum Anda mulai trading. Seperti halnya stop loss, tidak ada jawaban yang benar seperti halnya tingkat leverage mana yang terbaik, semua akan bergantung sepenuhnya pada masing-masing trader.

Please note that there are predefined leverage levels; traders cannot choose randomly the level of leverage.

Pastikan memilih tingkat leverage yang tepat untuk Anda.

Faktor eksternal

Ingatlah untuk mempertimbangkan faktor eksternal dalam strategi manajemen Forex Anda. Ada beberapa contoh faktor di luar kendali Anda yang dapat mengganggu trading, seperti:

• mati listrik dan/atau koneksi internet yang tersendat
• terganggu oleh tugas dari pekerjaan sehari-hari Anda

Layanan nilai tambah

Anda mungkin sudah tahu bahwa Admirals telah menyediakan akses pemenang penghargaan ke pasar keuangan kepada klien kami selama bertahun-tahun, tetapi tahukah Anda bahwa kami juga menyediakan alat perlindungan dan manajemen risiko Forex tanpa biaya tambahan?

Ketahui gambaran besar

Pasar Forex dan CFD menawarkan banyak peluang menarik untuk meraih keuntungan melalui long dan short. Namun jangan lupa, Anda juga dapat mengalami kerugian besar jika Anda tidak mempraktekan manajemen risiko trading yang efektif.

Mengenali kelemahan Anda dan mengelolanya dengan benar dapat membantu Anda membatasi kerugian, karena bahkan jika Anda untung 9 dari 10 kali trading, hanya butuh satu kerugian untuk secara instan menghapus semua keuntungan Anda.

Kita tahu bahwa faktor psikologis sekitar trading yang merugi bisa mengecawakan bagi pemula, tetapi penting untuk dipahami bahwa kerugian adalah sebagian dari pengalaman trading secara keseluruhan. Alih-alih memikirkan kerugian, Anda harus mempertimbangkan pelajaran apa yang bisa Anda ambil darinya. Sebelum melakukan trading live pertama Anda, penting untuk memahami:

• Kerugian tidak dapat dihindarkan
• Bagaimana secara psikologis menangani kerugian bahkan sebelum ia terjadi

Artikel ini bertindak sebagai ikhtisar manajemen risiko trading dengan memberikan penjelasan bersama dengan tindakan pencegahan untuk risiko trading Forex dan CFD secara umum. Perlu diingat bahwa Admirals tidak menyediakan nasihat investasi atau keuangan, oleh karena itu:

• Gunakan informasi dasar ini untuk meningkatkan manajemen risiko pribadi Anda
• Ketahui bahwa informasi ini hanya akan membantu Anda membatasi risiko - tidak ada cara untuk sepenuhnya menghapus mereka

Menyempurnakan strategi manajemen risiko yang sesuai dan secara konsisten menerapkannya, dapat sangat meningkatkan rasio untung/rugi Anda untuk trading yang sukses.