Managementul riscului pentru tranzacționarea Forex şi CFDs

Învață despre importanța unei bune gestionări a riscului pentru o tranzacționare de succes atât pe Forex cât și cu CFDuri.

Perechile Forex și Contractele pentru Diferență (CFD) sunt ambele tranzacționate folosind levierul, care permite traderilor să acceseze poziții mai mari cu un depozit inițial mai mic. În timp ce levierul le permite traderilor să-și mărească profiturile potențiale, are același efect de mărire asupra pierderilor potențiale și, în consecință, crește foarte mult riscurile asociate tranzacționării.

Pe lângă efectul de levier, există multe alte riscuri de tranzacționare pe piața Forex și cu CFDuri. Cu toate acestea, există și diferiți pași pe care traderii îi pot face pentru a minimiza pe cât posibil aceste riscuri. În acest articol, te vom ghida prin elementele de bază ale managementului riscului în tranzacționarea Forex și cu CFDuri - demonstrând nu numai importanța acestora, ci și modalitățile practice prin care poți implementa strategiile de gestionare a riscului în propria tranzacționare Forex.

Înainte de a începe tranzacționarea pe Forex sau cu CFDuri avem câteva sfaturi:

• Citește acest ghid pentru a afla mai multe despre managementul riscului în tranzacționarea pe Forex și cu CFD-uri.
• Exersează tranzacționarea fără riscuri pe un cont demonstrativ
• Explorează secțiunea Educație a site-ului nostru, pentru a învăța cât mai multe despre tranzacționare

Ce este managementul riscului?

Riscuri generale in forex

Profitul este întotdeauna direct proporțional cu riscul. Managementul riscului în piața forex reprezintă un set de instrumente cu care vă puteți minimiza pierderile și maximiza profitul.

Prin urmare, putem identifica patru etape cheie în orice strategie de gestionare a riscului de tranzacționare:

• Identifică riscurile;
• Analizează acele riscuri;
• Găsește soluții pentru minimizarea acelor riscuri;
• Gestionează și aplică în mod constant aceste soluții în tranzacționarea proprie.

Crearea și implementarea unei strategii solide de management al riscului este crucială dacă dorești să ai succes pe piața Forex.

Efectul de levier

Efectul de levier este un instrument utilizat în tranzacționare, care permite investitorilor să controleze o poziție mai mare, într-o piață financiară, cu o sumă mai mică de capital. Aceasta implică împrumutarea de fonduri pentru a amplifica randamentele potențiale.

De exemplu, cu un efect de levier de 1:30, un trader poate controla o poziție în valoare de $30.000 cu doar $1.000 din propriul capital. În timp ce efectul de levier poate mări profiturile, acesta crește, totodată, și potențialul de pierderi, deoarece și pierderile sunt amplificate.

Efectul de levier este utilizat în mod obișnuit în tranzacționarea forex, CFD-uri și contracte futures, dar este important ca traderii să înțeleagă riscurile sale și să îl utilizeze în mod responsabil.

Evaluare inexactă de piaţă

Piețele Forex și CFD sunt supuse unor mișcări constante ale prețurilor. În plus, fiecare ordin plasat de traderi începe în teritoriu negativ din cauza spread-ului (diferența dintre prețul ofertat și cel cerut).

Luând în considerare acest lucru, evaluarea ta de piață nu va fi întotdeauna corectă. Uneori vei pierde pe unele tranzacții și, în consecință, capital.

Cu toate acestea, cât de mult pierzi poate fi controlat setând întotdeauna un stop loss la pierderea maximă acceptată de tine pentru fiecare tranzacție. Cu toate acestea, reține că stabilirea unui stop loss prea strâmt ar putea duce la închiderea ordinului tău din cauza mișcării minime a pieței.

Reține, nu orice tranzacție va fi profitabilă.

Mișcări rapide de piață

Piața este influențată în mod constant de știri, opinii, tendințe și decizii politice, prețurile reacționând adesea în milisecunde. Două exemple de evenimente care ar putea influența piața sunt:

• O bancă centrală care anunță o decizie majoră privind rata dobânzii, care poate cauza goluri pe un grafic al prețurilor, în câteva secunde.
• Un jucător profesionist de pe piață folosește fonduri mari pentru a provoca în mod intenționat o schimbare semnificativă pe o anumită piață.

Chiar dacă acorzi în mod activ atenție pieței, nu este posibil să cunoști fiecare schimbare înainte de a avea loc. Prin urmare, așa cum am menționat în secțiunea anterioară, setează întotdeauna un stop loss pentru a-ți închide automat tranzacția atunci când este necesar.

Ține cont, un stop loss nu te va ajuta să eviți complet pierderea, dar te va ajuta să o minimizezi.

Gap-uri în piață

Market gaps sunt modificări semnificative ale prețului care apar pe un grafic de preț ca și decalaje ale prețului. Acestea apar de obicei atunci când piața este închisă, dar piețele deschise pot reacționa și la știri neașteptate în așa fel încât ordinele de tranzacționare să se închidă departe de pragul dorit.

Deci, de ce este acest lucru important? Deoarece chiar și mecanismele automate, cum ar fi un stop loss, pot executa ordine doar la următoarea cotație disponibilă. Acest lucru este cel mai bine ilustrat cu un exemplu.

Graficul GBP/USD de mai jos arată un market gap neobișnuit de mare imediat după weekendul din februarie 2022. Nu există prețuri în interiorul decalajului, ceea ce înseamnă că, dacă ar fi existat un stop loss plasat în acest decalaj, ar fi fost imposibil să se execute înainte de următorul preț disponibil pe piață.

Sursa: Graficul Admirals MetaTrader 5 – GBPUSD M15. Interval de date: 24 februarie 2022 – 28 februarie 2022. Data înregistrării: 5 august 2022. Vă rugăm să rețineți: performanța trecută nu este un indicator de bază al rezultatelor viitoare.

Unelte pt. gestionarea riscului

Stop Loss - cunoaște-ți limitele

Alegerea stop loss-ului „potrivit” este un subiect care este discutat în nenumărate articole și rapoarte, dar, adevărul este că nu există o regulă standard pentru toți traderii sau pentru toate tranzacțiile. Trebuie să alegi un stop loss adecvat pentru tine și tranzacția ta. Iată câteva întrebări pe care ar trebui să le iei în considerare atunci când iei această decizie:

• Care este orizontul de timp al tranzacției?
• Care este prețul țintă și când te aștepți să îl atingi?
• Care este mărimea curentă a contului și a balanței tale?
• Ai deja alte poziții deschise?
• Este mărimea ordinului corelată cu mărimea contului, cu balanța acestuia, cu orizontul de timp și cu situația curentă din piață?
• Care este sentimentul predominant al pieței (de exemplu volatil, neliniștit, așteaptă alte știri)?
• Cât timp va rămâne deschisă această piață? Dacă vine weekendul în curând sau dacă piața este închisă peste noapte?

Deoarece nu există o regulă generală pentru limita de stop loss, îți sugerăm să experimentezi pe un cont demo gratuit, pentru a afla ce funcționează cel mai bine pentru tine, fără a risca nici un capital. Pe un cont demo fără riscuri, poți exersa tranzacționarea și testarea diferitelor ordine stop loss, în diferite scenarii.

Pe piețele Forex și CFD, cotațiile de preț se pot mișca rapid, în special atunci când există incertitudine sau volatilitate pe piață. Un stop loss plasat în mod inteligent reacționează de obicei mult mai repede decât ar putea un om, ceea ce îl face unul dintre cele mai importante instrumente de gestionare a riscului în tranzacționare.

Mărime ordin

Este important de înțeles că unele dintre tranzacțiile tale vor rezulta în pierderi. Acest lucru se poate întâmpla deoarece, uneori, piețele se mișcă împotriva planurilor tale.

Prin urmare, este important să nu fi expus niciodată la nici o tranzacție, indiferent de cât de încrezător ești în ceea ce privește rezultatul.

Alegerea levierului

Am discutat deja asupra efectului de levier și a potențialelor sale avantaje și dezavantaje. Concluzia este că levierul care este prea mare pentru tine îți poate crește considerabil riscul. Acest lucru poate duce la eșecul rezultatelor tale de tranzacționare din câteva tranzacții negative.

Gândește-te cu atenție la nivelul de levier cu care te simți confortabil înainte de a începe tranzacționarea. Ca și în cazul stop loss-urilor, nu există un răspuns corect cu privire la ce nivel de levier este cel mai bun, deoarece acesta va depinde în întregime de trader.

Te rugăm să reții că există niveluri predefinite ale efectului de levier; traderii nu pot alege la întâmplare nivelul efectului de levier.

Asigură-te că alegi nivelul de levier potrivit pentru tine.

Factori externi

Nu uita să iei în considerare factorii externi în strategiile tale de gestionare a riscului. Există numeroase exemple de factori în afara controlului tău care îți pot perturba tranzacțiile, cum ar fi:

• întreruperile de curent și/sau ale conexiunii la internet
• disponibilitate limitată din cauza activităților de rutină zilnică

Servicii cu valoare adăugată

Poate știi deja că Admirals oferă clienților săi acces mult îmbunătățit la piețele financiare de ani de zile, dar știai că oferim, de asemenea, garanții și instrumente de gestionare a riscului fără costuri suplimentare?

Privire de ansamblu

Piețele Forex și CFD oferă numeroase oportunități de a profita atât pe termen lung, cât și pe termen scurt. Dar amintește-ți, poate genera și pierderi mari dacă nu exerciți un management eficient al riscului.

Identificarea punctelor slabe și gestionarea lor corectă te poate ajuta să îți limitezi pierderile, deoarece chiar dacă ai obține profit de 9 ori din 10 tranzacții, este nevoie de o singură pierdere pentru a elimina instantaneu toate aceste câștiguri.

Știm că factorii psihologici implicați în pierderiile tranzacțiilor pot fi descurajatori pentru începători, dar este important să înțelegem că pierderea face parte din experiența generală de tranzacționare. În loc să te concentrezi asupra acestor pierderi, ar trebui să te gândești la ce poți învăța din ele. Înainte de a face prima tranzacție live, este esențial să înțelegi:

• Pierderile sunt inevitabile
• Cum să gestionezi din punct de vedere psihologic pierderile chiar înainte să apară

Acest articol servește ca o prezentare generală a managementului riscului de tranzacționare, oferind explicații împreună cu contramăsuri utile împotriva riscurilor generale de tranzacționare pe Forex si cu CFD-uri. Cu toate acestea, Admirals nu oferă consiliere financiară sau în materie de investiții, prin urmare:

• Folosește aceste informații de bază pentru a-ți îmbunătăți gestionarea proprie a riscului
• Reține că aceste informații te vor ajuta doar să-ți limitezi riscurile - nu există nicio modalitate de a le elimina complet

Îmbunătățirea strategiilor de gestionare a riscului de tranzacționare și exercitarea consecventă a acestora îți poate îmbunătăți semnificativ raportul profit/pierdere pentru o tranzacționare de succes.